거래 상대 검증과 무역사기 예방

처음 거래하는 상대가 진짜 회사인지, 약속한 대로 돈을 내거나 물건을 보낼 곳인지는 계약 전에 확인해야 합니다. 순서는 회사 실재 확인 → 연락처·조건의 일관성 확인 → 제재 대상 확인 → 소량 시험 거래입니다. 그리고 거래 중에 "입금 계좌가 바뀌었다"는 연락이 오면, 이메일이 아닌 전화로 한 번 더 확인하기 전에는 절대 송금하지 않습니다.

확인 순서 한눈에

국내 거래처라면 사업자등록 상태부터 거래처·사업자 확인으로 조회합니다.

1단계: 회사가 실제로 있는지 확인

상대가 보내 준 회사 소개서나 명함은 누구나 만들 수 있습니다. 상대가 준 자료가 아니라 제3자가 관리하는 기록으로 확인합니다.

• 법인등기: 나라마다 공개 등기 검색이 있습니다. 영국은 Companies House, 미국은 주(州) 정부의 법인 검색, 중국은 국가기업신용정보공시시스템에서 회사명·설립일·대표자·등록 주소를 볼 수 있습니다. 이메일 서명의 회사명과 한 글자라도 다르면 이유를 묻습니다.
• 웹사이트와 도메인 생성일: ICANN 도메인 조회에 도메인을 넣으면 생성일이 나옵니다. "20년 된 회사"라면서 도메인이 몇 주 전에 만들어졌다면 경고 신호입니다.
• 주소 위성사진: 지도 서비스의 위성사진·거리 사진으로 등록 주소를 봅니다. 공장이라던 곳이 주택가나 공유 오피스라면 설명을 요구합니다.
• 무료 이메일 주소: 대량 주문을 하는 기업 바이어가 무료 메일만 쓰는 경우는 드뭅니다. 회사 도메인 메일로 다시 연락해 달라고 요청합니다.

2단계: 연락처와 거래 조건의 일관성

사기 거래는 서류는 그럴듯해도 앞뒤가 맞지 않는 곳이 생깁니다.

• 이메일 주소의 철자가 공식 도메인과 미세하게 다르지 않은지(글자 하나 바꾸기, 하이픈 추가 등) 확인합니다.
• 회사 소재국과 전화 국가번호, 송금 은행 소재국이 서로 다르면 이유를 묻습니다.
• 품목·규격을 거의 묻지 않고 대량 주문부터 하거나, 가격 협상 없이 첫 제안을 바로 받아들이면 의심합니다.
• 계약 전에 등록비·인증비·대리점 지정비 같은 선불 비용을 요구하면 거래를 멈춥니다.

3단계: 신용조사와 소량 시험 거래

처음 거래는 금액을 작게, 결제는 안전하게 시작합니다. 수출이라면 첫 주문은 선결제를 받고, 수입이라면 샘플을 유상으로 사서 품질과 응대 속도를 봅니다. 결제 방식별 위험은 대금 결제 조건 글에서 비교합니다.

해외 바이어의 신용은 한국무역보험공사(K-SURE)의 국외기업 신용조사 서비스로 확인할 수 있습니다. 해외 조사기관 자료로 재무정보·주주·신용등급을 담은 요약보고서나 원본 보고서를 받습니다. 이미 6개월 안에 조사된 보고서가 있으면 바로 받고, 새로 조사하면 공사 안내 기준 약 2~3주가 걸립니다. 신청은 공사 온라인 창구(K-SURE ON)에서 합니다.

금액은 부가세 포함 기준입니다. 국세청 세금포인트가 있는 법인은 이 신용조사를 연 1회 무상으로 쓸 수 있습니다(국세청 세금포인트 제도 안내 기준). 조건이 바뀔 수 있으니 신청 전에 공사 고객센터나 공공 창구 길잡이에서 연락처를 확인하세요.

무역사기 대표 유형 4가지

실제 사례는 KOTRA 무역사기 예방 및 사례 게시판에서 해외무역관이 올린 글로 확인할 수 있습니다.

계좌 변경 요청이 오면: 전화로 이중 확인

계좌 변경 사기는 이미 신뢰가 쌓인 거래처를 노립니다. 그래서 규칙을 미리 정해 두는 편이 안전합니다.

1. 계좌 변경 요청이 오면 송금을 멈춥니다.
2. 요청 메일에 적힌 번호가 아니라, 기존에 알고 있던 번호로 전화해 변경 사실을 확인합니다.
3. 새 계좌의 예금주명이 회사명과 같은지, 은행 소재국이 회사 소재국과 같은지 봅니다.
4. 변경을 확인했다면 그 내용을 서면(계약 부속서나 공식 레터)으로 받습니다.
5. 첫 송금은 소액으로 보내 상대가 받았는지 확인한 뒤 나머지를 보냅니다.

이미 송금했다면 즉시 송금 은행에 지급정지·반환 요청을 하고, 경찰청 사이버범죄 신고시스템(ECRM)에 신고합니다. 해외 현지 대응은 KOTRA 무역투자24 상담 창구에 문의합니다.

1688·타오바오 공급사 점검

중국 도매 사이트에서 사입하거나 구매대행을 할 때는 판매자 화면의 지표를 먼저 봅니다. 배지는 대부분 유료 입점 프로그램이라 품질 보증이 아니라는 점을 기억하세요.

• 사업자 정보(회사명·설립 연도)가 판매자 화면과 중국 공시 시스템에서 같게 나오는지 확인했다
• 실력상가(实力商家)·초급공장(超级工厂) 같은 배지를 유료 프로그램으로 보고, 배지만으로 고르지 않았다
• 거래 실적(최근 판매량, 재구매율, 품질 환불률)을 같은 카테고리 판매자끼리 비교했다
• 제3자 공장 실사(验厂) 보고서가 있으면 조사 기관과 날짜를 확인했다
• 본 주문 전에 샘플을 주문해 품질·포장·응대 속도를 봤다
• 플랫폼 밖 계좌로 직접 송금하자는 요청을 거절했다
• 브랜드·캐릭터 상품은 구매대행 상품 리스크로 지식재산권·수입요건을 확인했다

해외 B2B 사이트 Alibaba.com(1688과 별개)에는 Trade Assurance가 있습니다. Alibaba.com을 통해 결제하면 대금을 맡아 두었다가 수령 확인 뒤 공급사에 넘기고, 미발송·분실·불량·오배송이면 환불을, 약속한 날보다 늦으면 지연 보상을 받을 수 있습니다. 공급사 개인 계좌로 직접 보내면 이 보호에서 빠집니다.

제재 대상 확인

상대 회사나 대표자가 각국 제재 명단에 올라 있으면 대금을 받지 못하거나 은행 송금이 막힐 수 있습니다. 회사명·대표자·소재국을 제재 대상자 스크리닝에 넣어 봅니다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC, Office of Foreign Assets Control)의 제재 명단 검색에서 원 명단도 직접 볼 수 있습니다. 수출 품목이 전략물자에 해당할 수 있으면 무역안보관리원의 YESTRADE에서 판정을 받습니다.

자주 하는 실수

• 상대가 보낸 사업자등록증·회사 소개서만 보고 실재를 판단합니다. 등기와 도메인은 직접 조회해야 합니다.
• 계좌 변경 메일에 답장으로 확인합니다. 해킹된 메일함이면 답장도 사기범이 받습니다.
• 큰 주문에 들떠 샘플비·등록비를 먼저 보냅니다. 정상 바이어는 계약 전에 판매자에게 돈을 요구하지 않습니다.
• 신용장·송금증 사본만 보고 선적합니다. 은행 확인이 먼저입니다.
• 1688 배지를 품질 인증으로 오해합니다. 샘플과 거래 실적으로 판단합니다.
• 제재 확인을 첫 거래 때만 합니다. 거래할 때마다 다시 봅니다.